متتبع محفظة الأسهم والاستثمار في إكسل: الربح والخسارة والتوزيعات والتركيز وهدف المحفظة

من يستثمر في عدة أسهم وصناديق يحتاج صورة واحدة واضحة: كم تبلغ محفظتي؟ كم ربحت أو خسرت؟ أي سهم يشكل الجزء الأكبر؟ وكم استلمت من توزيعات؟ تطبيقات الوساطة تعرض بعض ذلك، لكنها لا تجمع حسابات عدة وسطاء وأسواق، ولا تمنحك التحكم بطريقة الحساب.

هذا الشيت لوحة متابعة تعمل على جهازك. تكتب كل سهم برمزه وسوقه وقطاعه وكميته ومتوسط تكلفته وسعره الحالي والتوزيعات المستلمة، فيحسب التكلفة والقيمة والربح والخسارة ووزن كل سهم والعائد الكلي، وينبهك إذا زاد سهم عن حد التركيز، ويعرض توزيع القطاعات ومدى اقترابك من هدفك.

لمن هذا الشيت؟

• المستثمرون الأفراد في أسواق الأسهم والصناديق
• من يملك حسابات عند أكثر من وسيط
• من يتتبع توزيعات الأرباح كدخل
• الطلاب الذين يتعلمون إدارة المحافظ

ماذا يحتوي الشيت؟

• جدول حتى 15 سهمًا: رمز، اسم، سوق، قطاع، كمية، تكلفة، سعر
• حسابات: التكلفة والقيمة والربح/الخسارة والنسبة والوزن والعائد مع التوزيعات
• بطاقات: قيمة المحفظة، التكلفة، الربح، التوزيعات، العائد الكلي
• هدف للمحفظة وشريط تقدم
• حد التركيز وتنبيه تلقائي
• جدول وتوزيع القطاعات بمخطط حلقي
• ورقة دليل استخدام

طريقة الاستخدام

1. اكتب كل سهم: الرمز والاسم والسوق والقطاع والكمية ومتوسط التكلفة.
2. حدّث السعر الحالي من تطبيق الوسيط أو الموقع المالي متى شئت.
3. سجّل التوزيعات المستلمة لكل سهم.
4. اكتب هدف المحفظة وحد التركيز الذي تقبله لكل سهم.
5. راقب الألوان: أخضر للربح وأحمر للخسارة وبرتقالي للتركيز الزائد.

المعادلات المستخدمة

• التكلفة = الكمية × متوسط التكلفة
• القيمة = الكمية × السعر الحالي
• الربح/الخسارة = القيمة − التكلفة
• الوزن = قيمة السهم ÷ قيمة المحفظة
• العائد الكلي = (الربح + التوزيعات) ÷ التكلفة

مثال محسوب من الشيت نفسه

محفظة تجريبية من ست مراكز.

• التكلفة 70,730 والقيمة 75,325 فالربح 4,595.
• التوزيعات المستلمة 2,060 فالعائد الكلي 9.4%.
• هدف المحفظة 150,000 والتقدم 50.2%، وأكبر وزن لسهم واحد 25.4% دون حد التركيز 30%.

لماذا تتابع محفظتك بنفسك؟

متابعة المحفظة ليست رفاهية: الأرقام تكشف ما لا تكشفه الانطباعات. قد تشعر أنك رابح لأن سهمًا واحدًا ارتفع، بينما يغطي خسائر ثلاثة أسهم أخرى. وقد تظن أنك منوّع بينما 60% من قيمة المحفظة في قطاع واحد. التسجيل المنتظم يحوّل الاستثمار من إحساس إلى قرار.

كذلك تتبع التوزيعات يغيّر نظرتك: كثير من المستثمرين يقيّمون أداءهم بسعر السهم فقط ويهملون ما يصلهم من أرباح نقدية، مع أنها جزء من العائد.

التكلفة المتوسطة والربح غير المحقق

متوسط التكلفة هو إجمالي ما دفعته في السهم (شاملًا العمولات) مقسومًا على عدد الأسهم. إن اشتريت 100 سهم بـ10 ثم 100 بـ12 فمتوسطك 11. الربح في الشيت «غير محقق»: لن تحصل عليه فعليًا إلا عند البيع، وقد يتغير كل يوم.

احسب العمولات والرسوم ضمن التكلفة ليكون العائد صادقًا، ولا تنسَ أن بعض الأسواق تفرض ضرائب على الأرباح الرأسمالية أو التوزيعات تختلف بين بلد وآخر.

التركيز والتنويع

التركيز الزائد في سهم واحد يعرضك لخطر شركة واحدة. وضعنا «حد التركيز» (30% مثلًا) فيتلوّن الوزن بالبرتقالي حين يتجاوزه سهم. ليس هناك رقم صحيح للجميع: يعتمد على خبرتك وأهدافك وقدرتك على تحمل الخسارة. بعض المستثمرين يضعون 5–10% كحد لكل سهم، وبعضهم يقبل أكثر في صناديق المؤشرات الواسعة.

جدول القطاعات يكشف تركيزًا آخر: قد تملك خمسة أسهم مختلفة كلها بنوك. التنويع الحقيقي يعني أن تتحرك الأسهم لأسباب مختلفة.

هدف المحفظة والانضباط

حدد رقمًا ومدة: مثلًا 150,000 بعد خمس سنوات. الشريط يعرض نسبة ما بلغته. ثم حدد مبلغ الادخار الشهري الذي تضيفه، فنجاح الاستثمار في السنوات الأولى يعتمد على ما تدخره أكثر مما يعتمد على العائد.

ومن الانضباط: لا تغيّر خطتك بسبب ضجيج السوق، وراجع المحفظة دوريًا (شهريًا أو ربع سنويًا) لا يوميًا.

حدود الشيت وتنبيهات مهمة

• الأسعار تُدخل يدويًا ولا يوجد ربط مباشر بالأسواق.
• لا يحسب الانقسامات وإعادة الهيكلة؛ عدّل الكمية والتكلفة يدويًا عند حدوثها.
• لا يحوّل العملات؛ استخدم نسخة لكل عملة.
• الشيت أداة متابعة وليس توصية بشراء أو بيع ولا استشارة استثمارية.
• الاستثمار ينطوي على مخاطر قد تؤدي إلى خسارة رأس المال.

نصائح للاستفادة الأفضل

• حدّث الأسعار في وقت ثابت أسبوعيًا.
• احتفظ بنسخة كل شهر للمقارنة.
• سجّل تاريخ آخر تحديث في خلية جانبية.

أسئلة شائعة

هل يجلب الأسعار تلقائيًا؟

لا، تُدخل يدويًا. هذا يحافظ على خصوصيتك وبياناتك على جهازك.

هل يصلح للصناديق والعملات الرقمية؟

يمكن استخدامه لأي أصل له كمية وتكلفة وسعر.

ما أقصى عدد من الأسهم؟

15 سهمًا في النسخة الحالية.

هل هو استشارة استثمارية؟

لا. هو أداة تسجيل وحساب.

حمّل الشيت

اضغط زر التحميل في أعلى الصفحة لتحصل على ملف إكسل جاهز، فيه دليل استخدام كامل، وخلايا الإدخال باللون الأصفر، والمعادلات محمية من المسح بالخطأ. والشيت متوفر أيضًا بالنسخة الإنجليزية من زر تبديل اللغة.

الشيت أداة متابعة وليس نصيحة استثمارية.